Doradca finansowy kontakt

Skontaktować się z doradcą finansowym czy samodzielne wyszukanie produktu, np. korzystając z internetowej porównywarki kredytów? Czy ważny jest wybór pośrednika, z którego usług zamierzamy skorzystać? Takie pytanie jest szczególnie zasadne, jeżeli szukamy banku, w którym złożymy wniosek o kredyt mieszkaniowy lub szukamy produktów inwestycyjnych.

Skorzystanie z usług odpowiedniego doradcy, to pierwsza kluczowa decyzja, którą musimy podjąć. Niewłaściwy wybór może mieć duże konsekwencje, które będziemy ponosić przez wiele lat.

Doradca finansowy 24h

Gdzie szukać takiego doradcy? Możemy skorzystać z pomocy ZFDF (Związek Firm Doradztwa Finansowego) i sprawdzić czy doradca reprezentuje firmę zrzeszoną w Związku. Firmy takie są zobowiązane do przestrzegania etyki i kanonu dobrych praktyk. Podlegają one również nadzorowi komisji, która przyjmuje skargi na nierzetelnych doradców.

Oferta kredytów hipotecznych

Dobry doradca kredytowy ma bardzo szeroką ofertę banków, którą może dostosować indywidualnie dla potrzeb klienta. Profesjonalny doradca kredytowy powinien nie tylko posiadać odpowiednią wiedzę dotyczącą oferowanego produktu, ale także musi bardzo dokładnie przeanalizować sytuację klienta, tak, aby zbadać jego potrzeby i wybrać najbardziej korzystne rozwiązanie. Istotna jest także dyspozycyjność doradcy oraz gotowość do udzielenia odpowiedzi na pytania dotyczące produktu.

Klient musi liczyć na wszechstronną pomoc nie tylko w wyborze oferty, ale także w zebraniu oraz wypełnieniu potrzebnych dokumentów.

Klient nie płaci obecnie (ale może się to już niedługo zmienić) za udzielenia porady przez doradcę finansowego.

O co warto zapytać doradcę, który nie jest pracownikiem firmy doradczej? Już na pierwszym spotkaniu warto dowiedzieć się jakie ma doświadczenie i kwalifikacje oraz czy usługa doradcza jest bezpłatna. Warto zapytać się również czy doradca proponuje usługi niezależne czy ograniczone tylko do kilku ofert lub produktów.

Przczytaj również: Kredyty i pożyczki. Koniec reklamy w telewizji?

Reklama

investpuls.pl porównywarka hipoteczna
investpuls.pl

Strona korzysta z plików cookies w celu realizacji usług i zgodnie z Polityką Plików Cookies
: Jeśli nie chcesz, by pliki cookies były zapisywane na Twoim dysku zmień ustawienia swojej przeglądarki.